“Рынки постоянно находятся в состоянии неопределённости и колебаний, а деньги зарабатываются путём расчётов очевидного и ставок на непредвиденное” – Джордж Сорос, американский трейдер, финансист, инвестор, филантроп.
Доходность от долгосрочных и краткосрочных инвестиций всегда опиралась на способность финансиста собирать, изучать инвестиционную информацию и использовать математические расчёты для совершения успешной инвестиции в будущем или игре на ошибках рынка, в тот момент как остальные слепо полагаются на удачу и веру в рынок.
Эти аспекты в управлении финансами и привели к появлению профессиональных организаций, аккумулирующих инвестиции множества частных инвесторов для создания единого инвестиционного фонда под управлением сильной финансовой команды. На данный момент развития финансового сектора появилось огромное множество различных фондов, предлагающих свои услуги частным инвесторам.
Одним из наиболее распространённых можно назвать Фонд взаимных инвестиций, включающий в себя вложения множества небольших вкладчиков, находящихся под управлением опытных финансистов. Доходом для инвестора становится дивиденды и рост его акций.
Основными преимуществами данного вложения можно назвать:
- Не высокий порог входа в фонд
- Диверсификация рисков
- Профессиональное управление
- Прозрачность работы фонда
Минусы:
- Ликвидность – фонд всегда держит деньги для быстрой конвертации акций
- Чрезмерная диверсификация может привести к низкой доходности
Инвестор, видящий чётко свои интересы и понимающий, какая отрасль/индексы ему интересны должен обратить своё внимание на более таргетированный ETF фонд.
Биржевой инвестиционный фонд (ETF – Exchange Traded Fund) – фонд, который повторяет структуру выбранного индекса. ETF может привязан практически к чему угодно и на протяжении всего времени он будет повторять заданный индекс, как выкуп акций определённой индустрии, облигаций или валюты. Такая особенность фонда позволяет автоматизировать данный процесс по заданному индексу, что приводит к значительному снижению затрат на управление ( в среднем 0.15-0.5%). Автоматизации приводит к беспрерывной торговли и отражает максимально корректно положение рынка.
Основные преимущества:
- Постоянный торговый цикл за счёт автоматизированного подхода
- Низкая плата за управление
- Высокая прозрачность
- Вход ограничен покупкой одной акции
Минусы:
- Ниже доходность
Решения по инвестированию принимаются на основании расчётов и понимании состояния и движения рынка, прогнозируемого специалистом с целью составления полной картины по соотношению рисков и возможного дохода.
На практике выбор из этих фондов происходит на основе финансовых возможностей и предпочтений инвестора, где после финансового анализа и составления инвестиционного портфеля инвестора создаются универсальная траектория финансовых вложений.
