Большинство людей годами концентрируют свое внимание на решении мелких бытовых проблем и даже не стремятся увидеть или поставить перед собой четкие цели, связанные со своим финансовым благополучием. При этом в расчет нельзя брать финансовые цели, выраженные в такой формулировке, как «увеличить доход», «разбогатеть» или нечто аналогичное.
Проблема в том, что при такой постановке чаще всего не учитывается реальная возможность реализации целей. А если не поставлена четкая задача и не определено направление, куда инвестировать капитал, то вряд ли можно получить ожидаемый результат в виде «баснословно разбогатеть».
Поэтому, чтобы действительно добиться финансовой состоятельности и решить для себя важные вопросы (материальное благополучие, обучение детей, пенсионное обеспечение, страхование жизни или имущества), целеустремленному человеку нужны эффективные инструменты достижения целей, которые поможет определить профессиональный консультант Fortune Capital.
Составление финансового плана
Абсолютное большинство обычных финансовых целей заканчивается не более чем их формулировкой. То есть, как правило, человек не пытается проанализировать исходные данные показателей дохода или факторы их формирования. Соответственно, важность этапа планирования недооценивается, а поставленные цели – не реализуются.
Чтобы довести осуществление целей до реального результата, Fortune Capital помогает своим клиентам в составлении личного финансового плана. На данной стадии при помощи финансового консультанта:
- осуществляется постановка целей
- проводится анализ показателей эффективности
- определятся, куда инвестировать деньги, чтобы получить нужную для реализации планов сумму
- разрабатывается стратегия для решения поставленной задачи
Если клиент принимает решение сотрудничества с нами, то мы полностью помогаем в реализации его целей, определяем куда выгодно и безопасно инвестировать деньги, чтобы обеспечить безбедное будущее себе и своим близким.
В чем заключается наша помощь
Существуют разные способы реализации целей. В частности, можно самостоятельно продвигаться вперед, достигая результата методом проб и ошибок. Или же воспользоваться помощью консультанта и идти к своей цели по четко разработанному плану.
Так, работая с клиентом, наши сотрудники:
- помогают составить срез финансового состояния (список активов и пассивов) и находят возможность оптимизации бюджета. Таким образом, клиент начинает минимизировать расходы и находит возможности для инвестирования капитала
- проводят оптимизацию страховых платежей, что позволяет высвободить часть дохода. За счет такой оптимизации можно осуществлять инвестирование накоплений на реализацию своих целей
- делают оптимизацию иных пассивов клиента с возможным их реструктурированием (например, долгов или недвижимости). Такие действия позволяют уменьшить расходы клиента и, соответственно, увеличить его доходную часть, что так же открывает новые варианты инвестирования
- займутся оптимизацией активов клиента. Это даст возможность большего дохода, что, в свою очередь, высвобождает определенные деньги под инвестирование
- анализируют финансовую ситуацию клиента и, в случае необходимости, проводят корректировку целей в нужную сторону. Например, консультант может подобрать недвижимость в другой стране или предложить более дорогой (или, напротив, дешевый) вариант, выбрать более подходящее место для обучения детей и пр.
Естественно, чтобы контролировать процесс достижения целей, финансовый консультант должен постоянно взаимодействовать с клиентом, давать нужные рекомендации и корректировать планы. Только при тесном сотрудничестве можно добиться наиболее быстрой реализации всех планов и обеспечить личное финансовое благополучие.
