В предыдущих статьях мы подробно рассмотрели вопросы, связанные с английским методом инвестирования и полисом Unit-linked. Сегодня мы поговорим о том, на что стоит обратить внимание при выборе той программы, которая может быть оптимальной именно для Вас?
Прежде чем решать – куда, как и сколько инвестировать, необходимо определить – ваш тип инвестора. Это можно будет понять, после прохождения теста Fortune Capital на определение риск-профиля. Выделяют следующие типы: консервативный, умеренно-консервативный, рациональный, агрессивный и спекулятивный инвестор. Данный тест позволит вам не только понять, к какому типу инвесторов вы относитесь, но и подобрать для вас наиболее оптимальные инвестиционные и страховые решения.
Определяем сумму регулярных или разовых инвестиций.
Мы рекомендуем, чтобы сумма ваших регулярных инвестиций не превышала 10-15% от доходов семьи. Тогда инвестиции в полис Unit-linked будут практически незаметны для семейного бюджета. Более того, это позволит продолжить инвестировать в случае сокращения доходов или, наоборот.
Определив риск-профиль, а также финансовые возможности, необходимо ответить на вопрос: в какие фонды вы хотели бы инвестировать? В зависимости от вашего риск-профиля и желаемой доходности независимый финансовый советник подберет для вас оптимальные решения. Также, вы можете самостоятельно выбрать понравившийся вам фонд, а мы в свою очередь, поможем вам с юридическим оформлением через страховую компанию при помощи английского метода инвестирования.
Обратите внимание, что в программах с регулярными инвестициями есть понятие «начальный период», то есть обязательный срок инвестирования, без которого программа теряет смысл.
Например, если вы открываете накопительную программу на 25 лет, то начальный срок инвестирования будет 24 месяца, в течении которых вы должны будете регулярно вносить платежи. Если вы этого не сделаете, то все внесенные вами средства могут быть потеряны.
Таким образом, мы разобрали основные моменты, на которые необходимо обратить внимание перед открытием полиса Unit-linked.
Как вы видите, существует множество тонкостей и нюансов, о которых мы не рассказали в статье. Поэтому мы рекомендуем обратиться за консультацией к независимому финансовому советнику, чтобы получить более полную информацию и оптимальное решение по полису Unit-linked.
