В предыдущих статьях мы подробно рассмотрели английский метод инвестирования, а также, что такое полис Unit-linked, в чем заключается его ключевые преимущества, особенности и уникальные черты по отношению к брокерскому счету.
Теперь поговорим о задачах, которые можно решить при помощи данного полиса.
- Решение различных финансовых целей путем регулярных инвестиций.
Вы регулярно инвестируете в полис Unit-linked, что позволяет накопить необходимую сумму. Из этого следует, что финансовые цели могут быть как единоразовыми (например, покупка недвижимости или оплата образования детей в ВУЗе), так и связанными с получением рентного дохода (например, формирование пенсионного капитала).
Сколько необходимо денег для достижения той или иной цели?
Точный ответ вам сможет дать только финансовый советник, но примерные цифры известны. Если вы хотите накопить 1 000 000 $ за 25 лет, то необходимо откладывать 1 000 $/мес. Среднестатистическая доходность будет составлять 8,5% в валюте.
- Наследство.
Выгодоприобретателем (бенефициаром) по полису unit-linked может быть любое лицо или несколько лиц, которые в том числе, могут не быть родственниками. При этом владелец полиса может распределить средства между бенефициарами в различных пропорциях.
- Инвестирование в фонды с мировыми именами и диверсификацией портфеля за счет распределения в несколько фондов.
Использование тактики усреднения, которая была рассмотрена в предыдущей статье, позволяет инвестору не бояться падения фондовых рынков за счёт того, что инвестор будет дешево покупать то, что потом будет стоить дорого. Следует отметить, что помощь независимого финансового советника позволит клиенту своевременно вывести накопленную сумму в фонды, которые держат деньги на депозите и в краткосрочных ценных бумагах.
- Юридические преимущества: конфискация и неделимость при разводе.
Страховой полис не изымается, не конфисковывается и не делится при разводе.
Таким образом, полис Unit-linked – это выгодное решение для создания капитала и формирования наследства.
